Как подключить СБП в Сбербанке для бизнеса

Система быстрых платежей (СБП) позволяет принимать деньги за товары с помощью QR-кода. Средства моментально списываются со счета клиента и сразу поступают получателю.

Сбербанк — участник СБП. Сервис доступен его клиентам. Рассказываем, как бизнесмену подключить СБП в Сбербанке, чтобы принимать деньги от покупателей при оплате по QR-коду.

Система быстрых платежей в Сбербанке: что это такое

СБП — платежная платформа, разработанная Банком России и АО «Национальная система платежных карт» для улучшения качества финансовых услуг. Через СБП предприниматель может принимать оплату от покупателей с помощью QR-кода (куайринг). Услуга отличается от эквайринга тем, что не требует использования банковской карты и терминала для ее обработки.

Размер комиссии СБП зависит от вида деятельности компании. Так, 0,4 % от суммы расчета уплачивают:

• продавцы товаров повседневного спроса, лекарств, транспорта, БАДов;
• учреждения в сфере медицины и образования;
• инвестиционные фонды;
• страховые, управляющие, транспортные компании;
• пенсионные фонды;
• благотворительные организации;
• предприятия ЖКХ;
• компании, предоставляющие телекоммуникационные, почтовые, информационные услуги.

Для представителей остальных видов деятельности предусмотрена комиссия 0,7 %.

По состоянию на май 2022 года, 211 банков — участники системы быстрых платежей. Из них 150 предоставляют услуги для бизнеса. Сбербанк — крупнейший банк РФ, который позволяет продавцам принимать оплату за товары и услуги по QR-коду. Насчитывает свыше 98 млн клиентов по всей России. Рассмотрим преимущества подключения системы быстрых платежей в Сбербанке — зачем она нужна и что это дает предпринимателям:

• быстрое поступление денег на счет продавца — в течение 15 секунд с момента подтверждения расчета клиентом;
• низкая комиссия куайринга по сравнению с эквайрингом — 0,4 или 0,7 % против 2,3 % (среднее значение);
• повышение лояльности покупателей — они получают дополнительный способ оплаты товаров и услуг.

До 1 июля 2022 года предприятиям малого и среднего бизнеса банками компенсируются затраты на комиссии за прием оплат с помощью СБП (Постановление Правительства РФ от 30.06.2021 № 1103). В первую неделю каждого месяца банк-участник подает данные об уплаченных средствах в Минэкономразвития. Министерство возвращает деньги Сбербанку, а тот — предпринимателю. На компенсацию комиссии отводится 32 рабочих дня. Банк производит расчеты самостоятельно.

Перевод денег через СБП возможен между Сбербанком и банками, которые подключились к системе быстрых платежей. Полный список участников — на сайте системы.

Как подключить систему быстрых платежей (СБП) в Сбербанке

Рассказываем, как подключить систему быстрых платежей предпринимателю. Нужно сделать следующее:

1. Оставить заявку на сайте банка для подключения бизнеса к СБП.
2. При необходимости обновить кассовое программное обеспечение до последней версии или заменить на то, которое позволяет интегрироваться с платежным сервисом.
3. Выбрать удобный способ приема платежей: по QR-коду, ссылке или кнопке.

Динамический QR-код формируется для каждой операции и содержит цену товара или услуги. Статический — общий для всех платежей, сумму расчета клиент вводит самостоятельно.

Способ оплаты по кнопке подходит для интернет-магазинов. Покупатель не использует камеру смартфона. Он оформляет заказ на сайте и там же нажимает на кнопку с изображением СБП для оплаты товара. Выбирает банк из предложенного списка и подтверждает операцию.

1С:Розница 8

3 600 ₽ 2 000 ₽

Быстрый просмотр

Mertech QR-PAY

2 635 ₽

Быстрый просмотр

Рекомендуем!

Смарт-ФР Эвотор Power

31 212 ₽ 45 000 ₽

Быстрый просмотр

Какое оборудование нужно бизнесу для приема оплаты по QR-коду

Для приема оплаты через систему быстрых платежей используется онлайн-касса с подключенным сервисом СБП и дисплей для отображения QR-кодов. В зависимости от набора интерфейсов устройства взаимодействуют между собой с помощью кабеля или по Bluetooth.

QR-дисплей имеет процессор, внутреннюю память, встроенный аккумулятор. Рекомендуем модель Mertech QR-PAY. Работает с кассовым ПО, приложениями для создания QR-кодов. Поддерживается базовым драйвером от «1С», а также совместима с другими товароучетными программами.

Оплата по QR-коду в Сбербанке

В качестве примера представляем стандартную схему продажи товаров через СБП в магазине. Продавец:

1. Сканирует штрихкоды с этикеток продукции. Данные добавляются в чек.
2. При выборе способа оплаты заходит в приложение СБП.
3. Вводит сумму и генерирует QR-код.

Для оплаты покупки по QR-коду в Сбербанке клиент должен:

1. Открыть мобильное приложение банка. Выбрать оплату по QR- или штрихкоду.
2. Навести камеру смартфона на код. Проверить данные и подтвердить оплату.

Если при продаже платеж за покупку проводили через СБП, при оформлении возврата предприниматель тоже должен использовать этот способ.

Как подключить СБП физическому лицу

Теперь расскажем, как подключить систему быстрых платежей (СБП) в мобильном приложении Сбербанка. Сервис доступен для пользователей устройств на ОС iOS и Android от версии 10.12 и выше. Если приложение уже установлено на смартфоне, желательно обновить его до последней версии.

Рассказываем, как подключить СБП в Сбербанке:

1. Авторизуйтесь в мобильном приложении банка. Перейдите в «Профиль».
2. Выберите раздел «Настройки» — изображение шестеренки в верхнем правом углу.
3. Выберите строку «Система быстрых платежей (подключение к системе)».
4. Дайте согласие на обработку персональных данных. Нажмите на кнопку «Подключить».

При необходимости можете подключить или отключить входящие, исходящие переводы, оплату по QR-коду.

Важно! Активировать систему быстрых платежей можно только в мобильном приложении Сбербанка. В полной версии онлайн-банкинга (на ПК) это сделать не получится.

Подытожим. Система быстрых платежей обеспечивает самый удобный, быстрый и безопасный способ безналичных расчетов. Подходит магазинам, торгующим дорогостоящими товарами, — чем больше суммы оплат, тем существеннее экономия на комиссии по сравнению с эквайрингом. Преимущество для всех видов бизнеса — быстрое поступление денег на счет получателя.

Плюс для покупателя: нет необходимости носить с собой наличные или банковскую карту для совершения покупок, что снижает риск их хищения.