Ваш город - Работаем по всей России
Да, верноДругой городпродолжить работу

Как настроить систему быстрых платежей для бизнеса

Система быстрых платежей (СБП) — сервис для приема оплаты за товары и услуги с помощью QR-кода (куайринг), кнопки или платежной ссылки. Кассиру не нужно просить у покупателя карту, использовать терминал для ее обработки, а бизнесмену тратиться на эквайринг. В зависимости от способа платежа клиент сканирует штрихкод камерой смартфона, переходит по ссылке или нажимает на кнопку и оплачивает покупку через мобильное приложение своего банка. После подтверждения операции покупателем деньги быстро поступают на расчетный счет компании.

Сервис СБП доступен для любого бизнеса — рассказываем, как подключить и настроить систему быстрых платежей.

Подключение к системе быстрых платежей. Заказать в 1 клик!
Оставьте заявку и получите спецпредложение!

    Отправляя форму вы принимаете условия обработки персональных данных.

    Банки — участники СБП

    Система быстрых платежей разработана Банком России и АО «Национальная система платежных карт» для улучшения качества финансовых услуг. ЦБ РФ — оператор и расчетный центр. НСПК — операционный платежный и клиринговый центр.

    К СБП уже подключились более 200 банков (на июль 2022-го). Среди них — крупнейшие российские финансовые организации, такие как Сбербанк, Газпромбанк и другие. Большая часть предоставляет услуги бизнесу. Полный список банков-участников есть на сайте СБП.

    Денежные операции осуществляются между любыми банками — участниками СБП. Например, если магазин подключил систему быстрых платежей в Сбербанке, клиент АКБ Приморье может оплачивать покупки в этой торговой точке по QR-коду.

    Как подключить и настроить систему быстрых платежей для бизнеса

    Чтобы подключить систему быстрых платежей для бизнеса, нужно:

    1. Оставить заявку в любом банке — участнике СБП, который предоставляет услуги ИП и юридическим лицам.
    2. Выбрать удобный способ приема платежей: по QR-коду, ссылке или кнопке.

    Процедура подключения к СБП у разных банков может отличаться. Никакие соглашения с АО «Национальная система платежных карт» и ЦБ РФ заключать не нужно. Для получения денег от покупателей можно использовать открытый расчетный счет в любом банке — участнике СБП.

    Среди всех способов приема платежей через СБП для офлайн-продаж больше всего подходит оплата по QR-коду. Он бывает:

    • динамическим — генерируется для каждой операции, в нем уже содержится цена;
    • статическим — формируется один раз, не содержит цену товара или услуги (при оплате покупатель вводит ее самостоятельно).

    Статический QR-код удобен для малого бизнеса с небольшим потоком клиентов. Выпускается бессрочно. Наклейку с кодом нужно разместить на видном для покупателей месте.

    Динамический QR-код подходит для точек с высокой проходимостью (например, супермаркетов). Кассир оформляет продажу на онлайн-кассе, выбирает способ оплаты через СБП и выводит штрихкод на дисплей (QR-кодов или покупателя), экран ККТ. Срок действия динамического кода варьируется от 5 минут до 90 дней и определяется компанией-продавцом.

    Процесс приема платежей по QR-коду показан на картинке ниже.

    СБП схема

    Интернет-магазин и онлайн-сервис принимает оплату по ссылке или кнопке. Продавец размещает их на своем сайте. Покупатель нажимает на ссылку или кнопку и переходит в мобильное приложение своего банка для подтверждения платежа.

    После проведения операции банк сразу информирует продавца о ее статусе. Данные о сумме, поступившей на счет, предоставляются в виде:

    • callback-уведомления;
    • SMS;
    • уведомления на кассе или в мобильном приложении, онлайн-банке.

    Способ информирования зависит от интеграции с ПО. Он указан в договоре, который заключает компания с банком — участником СБП.

    Подберем оборудование для работы с системой быстрых платежей! Консультации 24/7.
    Оставьте заявку и получите спецпредложение!

      Отправляя форму вы принимаете условия обработки персональных данных.

      Комиссия при приеме платежей через СБП

      Размер комиссии в СБП зависит от вида бизнеса. Составляет 0,4 или 0,7 % от суммы платежа. Пониженную ставку используют:

      • магазины, торгующие товарами повседневного спроса, лекарствами, БАДами;
      • автосалоны;
      • медицинские и образовательные учреждения;
      • инвестиционные и пенсионные фонды;
      • страховые, управляющие, транспортные компании;
      • благотворительные организации;
      • предприятия ЖКХ;
      • организации, предоставляющие телекоммуникационные, почтовые, информационные услуги.

      Сумма комиссии не может превышать 1 500 рублей за одну транзакцию.

      До 31 декабря 2022 года банк возвращает комиссии за прием платежей через СБП представителям малого и среднего бизнеса. В первую неделю каждого месяца он передает данные в Минэкономразвития о суммах, уплаченных предпринимателями. Ведомство возвращает деньги банку, а тот — бизнесу.

      Какие действуют ограничения по сумме платежей через СБП

      При приеме платежей через СБП действует ограничение  — максимальная сумма операции. Лимит — 1 млн рублей. Если покупатель платит больше, нужно разбить транзакцию как минимум на две. Других ограничений нет.

      Итог. При подключении СБП бизнесмен получает определенные преимущества. Во-первых, куайринг выгоднее, чем эквайринг — комиссия 0,4% или 0,7 % против 2,3 % (среднее значение). Во-вторых, повышается лояльность покупателей — они получают дополнительный способ оплаты товаров и услуг. Транзакции через СБП полностью безопасны — QR-код выпускается самой системой и подделать его невозможно.

      Настроим СБП на кассе или в товароучетной программе.
      Оставьте заявку и получите спецпредложение!

        Отправляя форму вы принимаете условия обработки персональных данных.

        Оцените, насколько полезна была информация в статье?

        Наш каталог продукции

        У нас Вы найдете широкий ассортимент товаров в сегментах
        кассового, торгового, весового, банковского и офисного оборудования.

        Посмотреть весь каталог

        Мероприятия

        Все мероприятия
        Вебинар
        Маркетплейсы
        01 декабря 2022
        12:00 по Москве
        Виктор Каргер
        Виктор Каргер
        Типичные ошибки селлеров при учете остатков и заказов на маркетплейсах, ведущие к потерям. Настраиваем учет в 1С – пошаговая инструкция.
        На вебинаре расскажем, как настроить учет маркетплейсов в 1С. Пошаговая инструкция!
        Подробнее >>

        Добавить комментарий

        вверх
        Подпишитесь на рассылку

        Расскажем и вовремя сообщим обо всех нововведениях.
        Каждый месяц честный обзор нового кассового
        оборудования и программного обеспечения.

        Есть вопросы?

        Мы заботимся о своих клиентах 24/7!
        Ответим на вопросы, посоветуем лучшее
        оборудование, решим технические сложности.

        Задать вопрос

          Хотите избежать штрафов по маркировке?

          Получите решение «под ключ»
          от наших экспертов!

          Отправляя форму вы принимаете условия
          обработки персональных данных.

            Мы хотим сделать Вам действительно лучшее предложение по цене!

            Наши менеджеры отлично разбираются в законодательстве и технике.Оставьте свой номер и мы быстро подберем лучшее решение по цене!

            Отправляя форму вы принимаете условия обработки персональных данных.