Сбербанк — одно из самых крупных и известных кредитных учреждений в России. Сбербанк является лидером рынка в отношении многих банковских продуктов, в число которых входит и эквайринг.
Сейчас это очень востребованная услуга, поскольку все большее число покупателей предпочитают хранить все деньги на карте и необходимость расплатиться где-либо исключительно наличными деньгами нередко вызывает у них затруднения. Чтобы не потерять клиента, представители малого бизнеса должны предоставить возможность оплачивать товары и услуги разными способами, поэтому они все чаще прибегают к услугам эквайеров.
Сбербанк предлагает разные виды эквайринга для предприятий различных организационно-правовых форм, а для ИП существуют особые условия по стоимости подключения и обслуживания.
Эквайринг в Сбербанке для ИП: какой выбрать?
Выбор эквайринга в Сбербанке для ИП находится в непосредственной зависимости от бизнеса предпринимателя. Обычный небольшой магазинчик около дома или интернет-магазин одежды выберут разные виды эквайринга, а соответственно, и разное оборудование.
Сбербанк предлагает своим клиентам такие виды эквайринга:
Торговый эквайринг используется в магазинах, кафе, парикмахерских и прочих организациях и дает возможность при помощи комплекса оборудования и ПО списывать средства с пластиковых карт. Для этого приобретаются или берутся в аренду проводные или переносные POS-терминалы. Некоторые из них имеют возможность бесконтактной оплаты, без введения PIN-кода, но это условие действительно только если сумма платежа не превышает 1000 рублей.
Проводные терминалы подходят для стационарных касс, их удобно использовать в кафе и магазинах. Беспроводные используют курьеры в интернет-магазинах и официанты в ресторанах. Они работают быстрее, поскольку соединение происходит при помощи Wi-Fi-подключения или Ethernet, если используется GPRS или GSM, то скорость не такая высокая.
От 167 ₽/мес. в рассрочку
Мобильный эквайринг предполагает использование mPos-терминалов вместо традиционных. Необходимо также установить специальное приложение для смартфона и мобильный картридер, осуществляющий поддержку Android Pay и Apple Pay. При его использовании ИП могут вести свою деятельность и без кассового аппарата, если такое право им предоставлено законом. Его часто используют курьеры и водители такси.
Интернет-магазины наравне с торговым, применяют и интернет-эквайринг. Чаще всего удобен именно такой вариант — чтобы покупатели оплачивали товары онлайн при заказе, используя платежный интерфейс.
Вместе с приемом средств с карты Сбербанк также:
- формирует чек и присылает его на электронную почту покупателя и оператору фискальных данных;
- дает возможность оплаты с использованием таких средств как счет мобильного телефона, социальные сети или электронная почта.
Модуль помещается на сайте предприятия, а Сбербанк дает информацию о том, как подключить услугу. Техническая поддержка компании гарантирована в течение всего времени использования.
Сбербанк Бизнес Онлайн: подключение эквайринга
Для юридических лиц или ИП есть возможность подключить Сбербанк Бизнес Онлайн — кабинет корпоративного клиента, в котором удобно получать последние данные о состоянии счетов, об услугах, включая эквайринг, кредиты, банковские гарантии. Подключение эквайринга происходит по следующей схеме:
- Заполняется заявка на сайте.
- Сотрудник Сбербанка перезванивает и назначает встречу.
- Приезжает представитель банка и происходит подписание контракта.
- При подключении интернет-эквайринга все операции по подключению производит сам предприниматель с поддержкой менеджеров из техподдержки. При подключении торгового эквайринга специалист приезжает на предприятие, устанавливает оборудование и проводит инструктаж сотрудников.
- После тестирования оборудования происходит подписание остальных бумаг.
Сбербанк интернет-эквайринг: тарифы для ИП
Весь алгоритм расчета стоимости услуг является коммерческой тайной банка и не должен указываться нигде, даже на его официальном сайте. Тарифы для ИП за использование интернет-эквайринга в Сбербанке предусматривают оплату, состоящую из:
- оплаты расчетно-кассового обслуживания в Сбербанке;
- комиссионного вознаграждения банка за каждый платеж, которая находится в обратной зависимости от оборота.
| Оборот в течение месяца, млн. руб. | Процент, % |
| до 1 | 2 |
| 1-3 | 1,95 |
| 3-5 | 1,9 |
| 5-7 | 1,85 |
| 7-10 | 1,8 |
| от 10 | индивидуально |
Торговый эквайринг от Сбербанк: тарифы для ИП
Только один из пакетов услуг — «Торговый плюс» предусматривает возможность подключения торгового эквайринга от Сбербанка, а тарифы для РКО для ИП устанавливаются в размере 3400 рублей. Оборудование можно купить или взять в аренду.
От 2 650 ₽/мес. в рассрочку
При покупке оборудования
Сбербанк предлагает следующие варианты оборудования для эквайринга.
- Онлайн-касса Эвотор. Она полностью отвечает требованиям нормативных регламентов по кассовому обслуживанию, и оснащена основными функциями товароучета и аналитики. Ее цена зависит от комплекта сопутствующих услуг колеблется от 26 до 42 тысяч рублей.
- Эквайринговый POS-терминал.
- Сканер для считывания штрих-кодов на товарах.
- Модуль ЕГАИС, он нужен не всем предприятиям, а только тем, кто торгует алкоголем.
При аренде оборудования
Тарифы зависят от пакета услуг и месячной выручки в безналичной форме, которую получает предприятие, и составляют примерно такой порядок:
- аренда от 1700 до 2200 руб. в месяц;
- комиссия от 0,5 до 2,2 % от суммы каждого платежа.
В рамках тарифного плана «Торговый плюс», стоимость эквайринга от Сбербанка для ИП зависит от региона, в котором работает предприятие и колеблется в пределах от 0,3 до 3 %.
Эквайринг Сбербанк тарифы для ИП Москва
В Москве тариф для услуг эквайринга составляет примерно 1,9 %. Сбербанк предпочитает обслуживать свои карты — при использовании Сбербанк Maestro или Сбербанк Visa Electron, он берет более низкую комиссию, чем при использовании карт сторонних банков.
Эквайринг Сбербанк тарифы для ИП Московская область
В Московской области стоимость эквайринга составляет 2,1 %. Чаще всего условия для каждого ИП обговариваются индивидуально. Они зависят не только от территории, оборота в месяц и пакета услуг, но и от множества других факторов.
Я от Сбербанка эквайрингом остался не в восторге. Мы на нём недолго просидели, перешли на ВТБ эквайринг.
Интернет- эквайринг от Сбербанка можно подключить только тем, у кого в данном банке счёт открыт? Или это по сути значения не имеет?
Альберт, такой способ оплаты предполагает поступление средств на расчетный счет продавца, а выступает только в роли посредника между клиентом и продавцом. Логично, что эквайринг является механизмом безналичных транзакций, то есть банковской услугой, а из этого выходит, что открытие расчетного счета в выбранном банке ( в вашем случае, в Сбербанке) обязательно.
Как-то я не согласна с расчетом в процентном соотношении от оборота, Считаю, что нужно делать единый тариф для всех. Почему я должна платить борльше, если стараюсь больше других и мой оборот выше?
Елена, вы можете сравнить тарифы и условия эквайринга в других банках. И уже после сравнения решить вопрос, с каким банком вы заключаете договор эквайринга.
Елена, тарифы Сбербанка вполне объяснимы. Мы переплачиваем за бренд и возможность не беспокоиться за свои деньги, так как это самый крупный банк России. Это логично и закономерно. Другие банки снижают тарифы только чтобы завлечь клиентов, у них нет таких преимуществ. По сути, со Сбером работать вполне комфортно, но из-за их загруженности и большого количества клиентов стоит смириться с долгой тех. поддержкой и постоянным ожиданием. Если вы малый бизнес и вам жизненно важен в данный момент каждый клиент, лучше начать работу сначала с более мелких банков.
Не доволен сбербанком, как всегда косяк на косяке. Отвратительная работа службы приема заявок. Оставил свои контакты на сайте три дня назад. Перезвонили вчера вечером, чтобы «уточнить некоторые нюансы». После обещания перезвонить в течение часа – гробовая тишина до сих пор. Если свяжутся, я предложение их конечно выслушаю, но желания работать с ними уже нет. Никому не рекомендую, надо ценить свое время!
Хочу поделиться своим крайне положительным мнением о сотрудничестве с этим банком. Я открыла свою торговую точку совсем недавно, экваринг подлючила сразу. Так как изначательно не понимала точного объема ожидаемой выручки (новое место, небольшая проходимость, новая точка), подлючила самый простой тариф из расчета не более 30 тыс в месяц. По прошествии двух месяцев работы МНЕ позвонил менеджер банка и предложила переписать договор на более выгодных условиях, так как обороты перевалили ожидаемую сумму. В итоге – индивидуальных тариф. Могу смело рекомендовать данный банг за их клиентоориентированность!
Коллеги, напишите мне пожалуйста реальные отзывы о работе с предоставляемыми сбербанком кассовыми аппаратами . Сейчас у меня экваринг от ВТБ, касса тоже предоставлена банком. Жуткий неудобный аппарат – медлительный и не поворотливый до нельзя! За пол года использования – две поломки. Так как сама пока приобретать кассу не планирую, хочу сменить банк, предоставляющий помимо адекватных тарифов, рабочее оборудование. Как в этом вопросе дела у сбера?
Дмитрий, для индиыидуальнфх предпринимателей только один из пакетов услуг — «Торговый плюс» предусматривает возможность подключения торгового эквайринга от Сбербанка, оборудование можно купить или взять в аренду. В предоставляются аренду кассы:
Эвотор 5 (онлайн-касса для курьерской доставки, торговли на выезде, в небольших магазинах и на рынках. Это самая легкая и компактная модель: помещается в карман куртки. );
Эвотор 7.2 (онлайн-касса с неограниченными возможностями. Всё в одном маленьком корпусе: компьютер, фискальный накопитель, принтер чеков. Эвотор можно научить всему, что вам нужно — просто установите нужное приложение);
Эвотор 7.3 (не просто касса, а полный набор инструментов для предпринимателя: кассовый терминал для торговли, личный кабинет для контроля продаж и сотрудников, магазин приложений для расширения функционала);
Эвотор 10 (онлайн-касса с 10-дюймовым экраном для кафе и ресторанов. Это самый большой экран в линейке).
Добрый день! Хочу оставить положительный отзыв о эквайринге от сбербанка. Выбрал сбербанк за надежность и лидирующие позиции на рынке. Заключил договор с банком четыре месяца назад. К тому же, расчетный счет у меня уже был зарегистрирован в этом банке. После подписания, мне предоставили кассовый аппарат, не пришлось приобретать самостоятельно. Несмотря на то, что подключение потребовало 3 дня, в отличии от других банком, обещающих все за день, своим выбором полностью доволен.
Я столкнулся с эквайрингом и сразу с кучей бед при его установке. У меня интернет-магазин, а поэтому терминал мне устанавливать, как всем остальным нормальным людям, отказались. Сотрудник банка вежливо сообщил, что не их мол проблема, позаботьтесь о себе сами. Сбербанк всё одобрил, заявка прошла и я остался наедине с терминалом, пользоваться которым меня никто не научил. Благо, был номер техподдержки, они быстро приехали по вызову и всем помогли.
Людмила Михайловна, я вот вообще не понимаю смысла аренды, если и правда, в кредит же можно взять. Это выгоднее конечно. Просто в кредит вы хотя бы выплачивая ежемесячный потихоньку выкупаете аппарат, кредит закончился — терминал ваш. А вот на аренде можно всю жизнь просидеть, каждый месяц платить, а в итоге остаться всё равно без терминала. Вообще аренда терминала для эквайринга от 1700 до 2200 руб. в месяц; комиссия от 0,5 до 2,2 % от суммы каждого платежа. А вот с кредитными процентными ставками лучше в банке всё узнать. В любом случае выгодно платить за то, что выкупаешь.
Вот скажите, что лучше и выгоднее: взять в аренду терминал для эквайринга или легче в кредит его оформить? Просто купить пока что нет возможности, а нужен аппарат срочно. Может проконсультируете по ставкам и процентам. Что дороже обойдётся? И сколько вообще в месяц платить за аренду терминала? Не хочется переплачивать, поэтому как говорится из двух зол нужно выбрать меньшее.
Людимла Михайловна, если вы приобретете терминал (с помощью кредита или без него) ,то он будет в вашей сосбственности. Цена аренды оборудования в Сбербанке составляет 1500-3000 рублей в месяц. Она определяется в зависимости от типа устройства и количества аппаратов, используемых предпринимателем. В стоимость аренды входит подключение аппаратов и предоставление помощи в обучении сотрудников. Кассирам расскажут, как правильно пользоваться оборудованием. Для них будет проведена лекция о торговом эквайринге от Сбербанка. Банк осуществляет на бесплатной основе техническую поддержку клиентов. Если случилась поломка терминала, то Сбербанк производит ремонт или замену программного обеспечения за свой счёт. По вопросам технической поддержки клиенты также могут обратиться к сотрудникам банка.
Ирина, нет, необязательно счёт в банке иметь. Заполняется заявка на сайте, в банк для этого нет необходимости идти. Уже потом после рассмотрения заявки сотрудник Сбербанка перезванивает и назначает встречу. Приезжает представитель банка и происходит подписание контракта. Это только при подключении интернет-эквайринга все операции по подключению производит сам предприниматель с поддержкой менеджеров из техподдержки. При подключении же торгового эквайринга специалист приезжает на предприятие, устанавливает оборудование и проводит инструктаж сотрудников. После тестирования оборудования происходит подписание остальных бумаг.
Такой вопрос: любой ИП-шник может подключить Сбербанк эквайринг? Или обязательно иметь открытый счёт в этом банке? И как вообще происходит процедура подключения? Может кто подключался, помогите разобраться. Заявку на эквайринг в банке нужно заполнять, я так понимаю? И в случае одобрения, обращаться в техподдержку для установки или банк пришлёт своего специалиста? Первый раз с этим сталкиваюсь, кто подключал, объясните, что к чему.
Инесса, подключение эквайринга происходит по следующей схеме:
1. Заполняется заявка на сайте.
2. Сотрудник Сбербанка перезванивает и назначает встречу.
3. Приезжает представитель банка и происходит подписание контракта.
4. При подключении торгового эквайринга специалист приезжает на предприятие, устанавливает оборудование и проводит инструктаж сотрудников.
5. После тестирования оборудования происходит подписание остальных бумаг.
Для индиыидуальных предпринимателей предусмотрен один из пакетов услуг — «Торговый плюс» , а тарифы для расчетно-кассового обслуживания для ИП устанавливаются в размере 3400 рублей. Оборудование можно купить или взять в аренду. Сбербанк один из немногих банков, в котором не обязательно иметь открытый расчетный счет для подключения эквайринга, однако, охотнее всего банк подключает безналичную оплату своим клиентам.
Сейчас я являюсь хозяином продуктового магазина. Алкогольной продукцией на данный момент мы не торгуем. Вопрос такой — если через некоторое время я захочу ввести в торговлю алкоголь, смогу ли я внести изменения в регистрационную карту предприятия в налоговой. Нужно ли мне будет подключать к ЕГАИС сови онлайн-кассы сразу. Или я смогу подключить этот модуль потом, когда расширю продукцию?
Анатолий, весь алкоголь, поступивший в магазин, должен быть проведен через ЕГАИС, а любой алкоголь, проведенный через ЕГАИС, должен быть продан строго с применением онлайн-кассы. Для того, чтобы соответствовать нормам 171-ФЗ («О государственном регулировании производства и оборота этилового спирта») владелец магазина должен:
-Отправлять в ЕГAИС информацию о том, что был принят любой алкоголь (крепость алкоголя роли не играет, исключением является пиво, сидр и медовуха);
-Данные в ЕГАИС отправляются по факту продажи крепких алкогольных напитков;
-На чеке в обязательном порядке должен присутствовать QR-код, с помощью которого можно проверить подлинность купленного алкогольного напитка.
Контрольно-кассовая техника должна иметь программное обеспечение, совместимое с ЕГАИС. До торговли алкогольной продукцией ЕГАИС вы можете не подключать.
Для ЕГАИС предпринимателю необходим следующий перечень устройств:
-Непосредственно сама онлайн-касса с подключением к ЕГАИС;
-Устройство, печатающее чеки с QR-кодом;
-Сканер, способный считывать QR-коды;
-ПК с установленной программой УТМ;
-Крипто-ключ на электронном носителе.
Есть ли у Сбербанка законное основание отказать мне в услугах эквайринга. И в какие сроки они меня должны об этом оповестить? Сейчас я восстанавливаю свой бизнес, но при попытке оформлении эквайринга в нескольких банках получали отказ. Дело в том, что в 2009 году это охранное агентство обанкротилось. Я являюсь наследником и получив в наследство предприятие с долгами оформлять его не захотел. Смогу ли я сделать это сейчас?
Анастасия, сложно ответить на ваш вопрос, не обладая знаниями о вашем бизнесе. За консультацией вам лучше всего обратиться в сам Сбербанк. Видимых причин для отказа нет, однако банк может принять иное решение.
Я работаю менеджером в интернет-магазине Ламода. часто читаю отзывы, что если оплатишь покупку заранее, то потом в случае возврата нужно бегать с бумажками. На самом деле нет. В случае оплаты онлайн скидка предоставляется. Плюс к этому обязательно вам на почту приходит письмо от ОФД с чеком. Это сейчас тоже очень удобно. Особенно для тех, кто например отчитывается за потраченные средства перед органами опеки. И форму для возврата можно онлайн оформить тоже.
Выбор очень большой. Столько разных вариантов, что теперь придется думать, что мне будет выгодней. Сначала я предполагала, что буду покупать терминал, а теперь задумалась об аренде.
Уже давно работаем со сбербанком. Терминал безналичной оплаты у нас появился не сразу, но мы быстро поняли, что он необходим. Заполнили заявку, после с нами связался консультант, мы обсудили некоторые нюансы. После чего к нам приехал сотрудник банка мы подписали документы и протестировали оборудование. В общем все прошло быстро и безболезненно. Мы довольны сотрудничеством со сбербанком. А главное теперь не теряем покупателей.
Конечно, Сбербанк один из самых больших и давно существующих банков в России, поэтому мой выбор был в пользу этого банка. Клиентское обслуживание ИП вполне приемлимое. Вот решил установить дополнительное оборудоание, для безналичного расчета и подключить эквайринг от Сбербанка. Процент небольшой, меня устраивает. Только вот вопрос: как выгоднее: купить необходимое оборудование или взять в аренду?
Евгений, аренда хороша, когда оборудование нужно, а денег на приобретение нет. Если есть возможность купить, то лучше купить. Потому что аренда кассы, например, от 1700 до 2200 руб в месяц. Даже если по минимальной ставке, то 1700 рублей аренда кассы Эвотор 7.2 в Сбербанке, 11700 рублей ее полная цена без ФН, 17900 рублей с ФН. То есть за 10 месяцев вы выплатите полную сумму кассы, но в собственности у вас ее не будет, и плата за аренду будет начисляться ежемесячно. То есть, на первый взгляд аренда приоритетнее, но по сути большая переплата.