Федеральный оператор по продаже, подключению и обслуживанию контрольно-кассовой техники

Ваш город - Работаем по всей России
Да, верноДругой городпродолжить работу

Эквайринг для ИП: оборудование, тарифы, подключение

1795854
0
17.05.2021
Рейтинг:

 

Эквайринг — это прием безналичной оплаты с банковских карт. В момент расчета вместо наличных покупатель дает кассиру карту. Через POS-терминал или кассу со встроенным модулем эквайринга необходимая сумма списывается с банковского счета клиента. Этот способ расчетов применяют магазины, рестораны, салоны красоты и другие заведения торговли и сферы услуг.

Эквайринг для ИП дает ряд преимуществ, о которых расскажем в этой статье. Вы узнаете, как подключить услугу, выбрать оборудование и банк, какие действуют тарифы.

Поможем с настройкой терминала для эквайринга любой модели. Консультации 24 часа.
Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Отправляя форму вы принимаете условия обработки персональных данных.

Интернет-эквайринг, торговый и мобильный эквайринг для ИП

Есть 3 вида эквайринга:

  1. Торговый эквайринг. К кассовому аппарату или ПК подключают POS-терминал. Если карта с магнитной полосой, кассир проводит ее  через ридер устройства, а если она с чипом — вставляет в специальное отверстие. При бесконтактной оплате — подносит карту к терминалу. Торговый эквайринг используют магазины, точки общепита, предприятия сферы услуг (салоны красоты, ремонтные мастерские), гостиницы.
  2. Мобильный эквайринг для ИП. Кассир проводит платеж через mPOS-терминал, который подключен к смартфону или планшету. Мобильный эквайринг используют салоны красоты, парикмахерские, ремонтные мастерские, предприниматели, которые предоставляют репетиторские и иные услуги на дому у клиента. Это удобное решение для кафе, страховых агентов, курьеров, небольших магазинов, киосков, такси.
  3. Интернет-эквайринг. Если торговля происходит через интернет-магазин, POS-терминал не нужен. Транзакции проходят через процессинговый центр. Покупатель указывает на сайте магазина реквизиты карты, а после их обработки средства списываются со счета клиента.

К эквайрингу часто относят процедуру выдачи наличных держателям банковских карт. Например, снятие денег через банкомат.

Практически все банки предоставляют услуги эквайринга для ИП. Но не спешите с подключением. Сначала составьте список учреждений с подходящими условиями, а затем выбирайте эквайера с оптимальным тарифом.

Подпишись на наш канал в Яндекс Дзен - Онлайн-касса!
Получай первым горячие новости и лайфхаки!

Эквайринг для ИП: его преимущества, как подключить

Преимущества эквайринга:

  1. Увеличение продаж и выручки. Люди склонны тратить на 20–40 % больше при расчете картой — психологически легче расстаться с виртуальными деньгами, чем с наличными.
  2. Скорость проведения расчетов. Кассиры быстрее обслуживают клиентов (в среднем проведение платежа по карте занимает 5 секунд, а наличными — в 1,5 раза дольше) и реже ошибаются. Как результат, меньше очередей и раздраженных клиентов.
  3. Снижение риска получить фальшивую купюру от покупателя. Кассир делает меньше ошибок при пересчете денег и выдаче сдачи.
  4. Контроль лимита наличных. Кассиру не придется часто вызывать инкассаторов (экономия — до 1 000 рублей — такова в среднем стоимость услуги за 1 выезд).

Предприятия, где доступна только оплата наличными, теряют 30 % потенциальных клиентов — тех, кто предпочитает расплачиваться картой. Подключение эквайринга — уже не прихоть, а необходимость. Без него бизнес лишается части прибыли и теряет имидж.

В 2020 году 70 % розничных покупок в РФ клиенты оплатили безналичным способом. По оценкам специалистов CloudPayments — российской группы компаний, которая предоставляет услуги интернет-эквайринга, — их доля в 2021 году увеличится до 78 %, а в 2022 — до 80 %.

Инструкция по подключению эквайринга для ИП:

  1. Проанализируйте предложения разных финансово-кредитных учреждений и выберите банк с оптимальными условиями и тарифом.
  2. Отправьте заявку на подключение эквайринга.
  3. Специалист банка изучит обращение. Возможно, запросит дополнительную информацию о вашем бизнесе.
  4. Если заявка одобрена, следующий этап — заключить договор. Банк запросит у ИП пакет документов: идентификационный номер налогоплательщика, паспорт гражданина РФ, свидетельство о госрегистрации в качестве индивидуального предпринимателя и другие. Подробный список уточняйте у эквайера.

После подписания договора сотрудники банка установят на вашем предприятии POS-терминал. Подключат его, настроят, подготовят к работе. Проведут инструктаж персонала.

1. Задай вопрос нашему специалисту в конце статьи.
2. Получи подробную консультацию и полное описание нюансов!
3. Или найди уже готовый ответ в комментариях наших читателей.

Выгодный эквайринг для ИП: выбор банка

Выбирайте банк не только в зависимости от тарифа на эквайринг, но и с учетом сопутствующего обслуживания. Перед заключением договора выясните важные моменты:

  1. Срок перечисления средств на счет продавца (обычно 1–3 дня).
  2. Условия предоставления терминала оплаты по банковским картам для ИП. Банк дает их в аренду, продает или разрешает заявителю купить в магазине кассовой техники. Часто эквайеры подключают только собственные POS-терминалы и выдвигают строгие требования к устройствам, которые предприниматели приобретали самостоятельно у сторонних организаций.
  3. Платежные системы, с которыми работает банк. Самые популярные — Visa и MasterCard. Чем шире список, тем лучше. Тогда не потеряете случайных клиентов, у которых, например, карта American Express или «Мир».
  4. Сервисное обслуживание. Выбирайте банк, где служба техподдержки работает круглосуточно, а специалисты в случае поломки оборудования выезжают незамедлительно.
  5. Тарифы на обслуживание расчетного счета. Некоторые банки подключают эквайринг только тем клиентам, которые открыли у них расчетный счет.
  6. Способ передачи данных POS-терминалом. Высокоскоростной информационный обмен — по Wi-Fi и Ethernet, медленный — через модем. Чем выше скорость передачи данных, тем быстрее совершается платеж.

Важно! Внимательно изучите все пункты договора — иногда представители банка вносят туда информацию о дополнительных платежах, которые увеличивают итоговую стоимость эквайринга.

POS-терминалы для приема безналичных платежей. Подберем за 5 минут!
Оставьте заявку и получите консультацию.

Отправляя форму вы принимаете условия обработки персональных данных.

Тарифы эквайринга для ИП

Тариф на эквайринг — это комиссия, которую берет банк за услугу. Она выражена в процентах от суммы безналичного платежа. Кроме комиссии, предприниматель также платит за оборудование и обслуживание счета. Тарифы для ИП на эквайринг некоторых банков представлены в таблице.

БанкРазмер взимаемой комиссии, %Условия предоставления оборудованияДополнительные сведения
Торговый эквайрингМобильный эквайрингИнтернет-эквайринг
ТочкаОт 1,4От 1,3От 2,3Терминал можно купить у банка, в том числе в рассрочкуЗачисление средств на счет — в течение 2 часов для торгового эквайринга, в течение 2 дней для мобильного и интернет-эквайринга
МодульБанкОт 1От 2,29POS-терминал можно купить в банке, взять в кредитСредства поступают на счет в течение 1 дня
МКБОт 1,49До 2,49Оборудование можно взять в аренду у банка или подключить эквайринг со своим устройствомСредства поступают на счет на следующий рабочий день
СбербанкОт 1,6От 1,6Можно арендовать терминалКруглосуточная техподдержка, срок поступления денег на счет — 1 день, счет можно открыть в любом банке
Уральский Банк реконструкции и развитияОт 1,69Банк предлагает Tap2go — приложение для приема бесконтактных платежей на смартфоне.

От 1,3 (льгота), 2,3 (стандартные случаи)

От 2,1POS-терминал банк предоставляет бесплатноТехподдержка — круглосуточно
Альфа-БанкОт 1От 2,5От 2,6Банк продает оборудование для мобильного эквайринга, а для торгового предоставляет бесплатноБесплатное подключение, зачисление средств — на следующий рабочий день

Комиссии, которые указаны в таблице, действительны по состоянию на 2021 год. Банки периодически меняют тарифы, поэтому данные уточняйте у своего эквайера.

Терминал оплаты по банковским картам для ИП: какой выбрать

Подбирайте оборудование в зависимости от вида эквайринга и особенностей бизнес-деятельности. Для интернет-эквайринга POS-терминал не нужен. Платежные данные с сайта магазина автоматически передаются в процессинговый центр.

При разъездной торговле или для работы курьеров не используйте стационарный терминал. Лучше подключите мобильное устройство к смартфону или планшету.

Оборудование для торгового эквайринга для ИП

Для торгового эквайринга подходит стационарный POS-терминал. ИП обычно устанавливают устройства в магазинах, где есть проводной интернет. Но стационарные терминалы поддерживают и связь через GPRS и Wi-Fi (зависит от модели). Подходящие модели:

  1. Ingenico iCT250. Можно подключить к интернету через Ethernet. Считывает смарт- и карты с магнитной полосой.
  2. Pax S800. Поддерживает считывание всех видов карт. Подключение к интернету — через модем или Ethernet (опционально).
  3. Verifone VX520 GPRS CTLS. Компактное устройство с высокой производительностью. Типы коммуникаций: мобильная (GPRS) и  телефонная (Dial Up) связь, Ethernet. Принимает все виды банковских карт — с магнитной полосой, чипом, бесконтактные. Работает от электросети, но есть модификация с аккумуляторной батареей.

Если берете POS-терминал в аренду у банка, воспользуйтесь советами его сотрудников. Они подскажут, какая модель подходит для вашего бизнеса.

Оборудование для мобильного эквайринга

Автономные мобильные POS-терминалы работают от батареи. Их удобно носить с собой и заряжать по мере необходимости. Подходят для всех, у кого предпринимательская деятельность связана с разъездами — оказание услуг на дому, курьерская доставка, такси. Устройства удобны для приема оплаты в кафе или ресторане (при обслуживании за столиками), при реализации товаров на рынке. Подходящие модели:

  1. Pax S90 GPRS. Связь с интернетом через GPRS, 3G, Dual SIM. Поддерживает магнитные, бесконтактные и смарт-карты.
  2. 2can A17. Подключается к интернету по Wi-Fi. Имеет небольшие размеры и вес. Принимает все виды карт. Не требует подключения к смартфону.
  3. Pax S920. Поддерживает магнитные и бесконтактные карты. Подключение к интернету — по Wi-Fi, мобильной связи (опция).

При выборе устройства обращайте внимание на то, сколько времени оно работает без подзарядки. Обычно — от 4 до 8 часов, в зависимости от интенсивности эксплуатации.

Онлайн-кассы с эквайрингом

Онлайн касса с эквайрингом — устройство для наличных и безналичных расчетов. Считывает бесконтактные карты, с магнитной полосой или чипом. Лучшие модели касс с эквайрингом для ИП:

  1. Эвотор 5i. Подключение к интернету через Wi-Fi, GSM 2G, 3G. Поддерживает банковские карты с чипом и магнитной полосой.
  2. МодульКасса с модулем эквайринга. Подключение к интернету — по Wi-Fi, GSM. Поддерживает торговый и интернет-эквайринг.
  3. 2can Касса 5 Plus. Принимает любые карты. Связь с интернетом по Wi-Fi, 3G/4G.

Подведем итоги. Для приема безналичных платежей предприниматель подключает торговый, мобильный или интернет-эквайринг. Расчеты проводит через POS-терминалы или онлайн-кассу, которая считывает данные с банковских карт. Выгодный эквайринг для ИП — с низким тарифом и подходящими условиями обслуживания. Оборудование можно купить или арендовать.

POS-терминалы для всех видов бизнеса. Доставка по всей России!
Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Отправляя форму вы принимаете условия обработки персональных данных.

Оцените, насколько полезна была информация в статье?

Наш каталог продукции

У нас Вы найдете широкий ассортимент товаров в сегментах
кассового, торгового, весового, банковского и офисного оборудования. Посмотреть весь каталог

Подпишитесь на обновления в один клик. У нас много полезной информации:

Добавить комментарий

Отправить комментарий



вверх
Подпишитесь на рассылку

Расскажем и вовремя сообщим обо всех нововведениях.
Каждый месяц честный обзор нового кассового
оборудования и программного обеспечения.

Есть вопросы?

Мы заботимся о своих клиентах 24/7!
Ответим на вопросы, посоветуем лучшее
оборудование, решим технические сложности.

Задать вопрос
Хотите избежать штрафов по маркировке?

Получите решение «под ключ»
от наших экспертов!

Отправляя форму вы принимаете условия
обработки персональных данных.

Мы хотим сделать Вам действительно лучшее предложение по цене!

Наши менеджеры отлично разбираются в законодательстве и технике.Оставьте свой номер и мы быстро подберем лучшее решение по цене!

Отправляя форму вы принимаете условия обработки персональных данных.