Федеральный оператор по продаже, подключению и обслуживанию контрольно-кассовой техники

Ваш город - Работаем по всей России
Да, верноДругой городпродолжить работу
Выберите свой город
Круглосуточно, без выходных

Заказать обратный звонок

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП и ООО

17515
13
28.04.2019
Рейтинг:

Одной из популярных услуг в банковской сфере является эквайринг. Он создает возможность осуществлять расчет с покупателями с использованием банковских карт, тем самым сокращая время обслуживания каждого покупателя. На рынке банковских услуг Сбербанк занимает лидирующие позиции, в том числе в предоставлении эквайринга. В статье разберем, что именно предлагает банк своим клиентам и на каких условиях.

Подберем и установим терминал для эквайринга для вашего бизнеса! Консультация и помощь 24 часа.
Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Отправляя форму вы принимаете условия обработки персональных данных.

Сбербанк эквайринг: виды, тарифы

В современных торгово-денежных отношениях меняется отношение к безналичным деньгам. Если в 2000 году лишь 3 % финансовых операций приходилось на безналичный расчет, то в настоящее время их доля увеличилась и составляет 15 %. Этому способствовали изменения в самой жизни людей: большая часть работодателей осуществляет расчет со своими работниками путем перечисления заработной платы на дебетовую карту; увеличение числа поездок в зарубежные страны, что предполагает, как правило, использование безналичных денег; вечная нехватка времени заставляет чаще использовать карту при оплате за товар или услуги.

Эквайринг упрощает работу магазинов: отсутствие расходов на инкассацию, расчет с покупателями производится быстрее. Кроме этого некоторых субъектов хозяйствования на законодательном уровне обязали создать условия для оплаты банковскими картами (дебетовыми, кредитными). К этой категории относятся субъекты хозяйствования, занятые в сфере торговли или оказания услуг населению, с годовым оборотом выручки более 60 млн рублей. В случае невыполнения данного требования предусмотрена административная ответственность с наложением штрафа на организацию и должностное лицо в размере до 50 тыс. рублей и 30 тыс. рублей соответственно (п. 4, ст. 14.8 КоАП РФ).

Подпишись на наш канал в Яндекс Дзен - Онлайн-касса!
Получай первым горячие новости и лайфхаки!

Требования к банку-эквайеру:

  1. Предоставление сервиса денежных переводов через международные и региональные платежные системы (Visa, MasterCard).
  2. Наличие процессингового центра, отвечающего за обеспечение информационного и технологического взаимодействия между хозяйствующим субъектом и потребителем.
  3. Гарантия безопасности платежей с помощью современных технологий и протоколов передачи данных.
  4. В случае необходимости предоставлять клиентам специальное оборудование (терминалы, кассы и прочее).
  5. Организация процесса обучения сотрудников компании работе на оборудовании.
  6. Отлаженная система контроля за остатком на платежных картах, а также блокировка операций расчета при недостатке денег.

Тарифы эквайринга от Сбербанка для ИП и ООО, среди аналогичных предложениях российских банков, являются на сегодня наиболее выгодными. Представлены следующие разновидности эквайринг-продуктов:

Торговый. Применим в торговле, в сфере быстрого питания, автозаправках и прочее. Расчеты совершаются через POS-терминалы или их компактные версии.

Интернет-эквайринг. Перевод средств осуществляется через платежную платформу в интернет-магазине. Установка специализированного оборудования не требуется, т. к. операции проводятся посредством API.

Мобильный. Платежи проводятся через смартфон или планшет с помощью картридера.

Тарифы на эквайринг Сбербанка рассчитываются специалистами для каждого клиента индивидуально с учетом множества параметров: отрасли, в которой осуществляет свою деятельность организация; валовая выручка в месяц, территориальное нахождение организации, деловая репутация и прочее.

1. Задай вопрос нашему специалисту в конце статьи.
2. Получи подробную консультацию и полное описание нюансов!
3. Или найди уже готовый ответ в комментариях наших читателей.

Торговый эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

Торговый эквайринг обеспечивает проведение платежных операций через кассовое оборудование (стационарное или беспроводное) с ПО. Новейшие терминалы оснащаются системой бесконтактных платежей, итог по чеку в этом случае не должен превышать 1 тыс. рублей (по умолчанию). Все это снижает потери времени и дополнительные затраты (инкассационные издержки, проблема фальшивых купюр, проблема отсутствия купюр для выдачи сдачи и прочее).

Условия для подключения: договор на обслуживание расчетного счета в Сбербанке и приобретение POS-терминала.

Тарифы на эквайринг для юридических лиц в Сбербанке включают две составляющие:

  • процент транзакции, удерживается Банком из суммы платежной операции за товар;
  • оплата за сервисное обслуживание: удерживается ежемесячно не позднее 10 рабочего дня месяца, размер зависит от ежемесячной выручки организации или ИП (0-40 тыс. руб. — сервисная плата составит 1 тыс. рублей, 40-80 тыс. руб. — 500 руб., оборот свыше 80 тыс. — плата не взимается).

Банк назначает размер комиссии за переводы в зависимости от оборота по платежным картам.

  • Эквайринг от Сбербанка с тарифом 2,5 % для юридических лиц с оборотом не более 30 тыс.рублей в месяц. Кроме этого, в оплату эквайринга включается стоимость аренды кассового терминала. По состоянию на апрель 2019 года она составляет 1 тыс. рублей в месяц за единицу оборудования.
  • При обороте более 30 тыс. рублей в месяц — тариф рассчитывается в индивидуальном порядке.

В аренду предоставляются кассы «Эвотор» с установленным ПО, а также терминал для приема карт от ведущих производителей (Verifone, Pax, Ingenico и др.) с уже подключенной услугой эквайринга. Аренда для переносной модели кассового аппарата, в зависимости от выбранного тарифа (Старт или Бизнес), составляет 2000-3000 рублей в месяц; для стационарных — стоимость зависит от модели устройства и тарифа (2000-3400 руб.).

Установка кассового оборудования позволяет предпринимателям, которые попадают под требования ФЗ № 54, не только выполнять обязательства, но и наладить автоматизацию и управление бизнес-процессами через персональный профиль.

Подключение эквайринга бесплатное. Порядок действий для подключения к эквайрингу: на официальном сайте Сбербанка оставьте онлайн-заявку с указанием ваших Ф. И. О., номера телефона, города, ИНН предприятия. После рассмотрения заявки работник банка свяжется с вами, проконсультирует по вопросам обслуживания, подключения, назначит встречу для оформления и подписания договора.

Подберем лучший тариф по эквайрингу для вашего бизнеса за 5 минут!
Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Отправляя форму вы принимаете условия обработки персональных данных.

Мобильный эквайринг от Сбербанка

Мобильный эквайринг Сбербанка — довольно молодой проект, который вышел на рынок в 2017 году с готовым решением — приложение Sberbank Mobile POS. Пользователями его стали представители малого и микробизнеса, имеющие незначительный клиентский поток и небольшую валовую выручку, а также средний и крупный бизнес, для которых определяющим фактором стала мобильность при расчете с покупателями.

Специфика мобильного эквайринга:

  1. Основным устройством выступает смартфон, планшетный компьютер с ОС iOS или Android, с подключенным интернет-соединением и mPOS-терминалом.
  2. Платежи осуществляются через платежный интерфейс — банковское приложение Сбербанка. Операции подтверждаются подписью держателя карты или введением PIN-кода. Терминал читает карты, как с магнитной полосой, так и чип-карты (контактные и бесконтактные). Кассовый чек в обязательном порядке направляется на телефон клиента путем СМС или по электронной почте.
  3. Доступно для расчета с продавцом не только для физических лиц, но и для организаций и ИП.
  4. Комиссионное вознаграждение, которое удерживается банком-эквайером значительно выше, чем по другим видам подобных услуг. Причина этому — участники мобильного эквайринга имеют небольшие обороты.

Мобильный эквайринг применим в сфере небольших предприятий общепита (кофейни, закусочные), такси, курьерской доставки, страхование, индустрии красоты, частного репетиторства, небольшие шоу-румы и тому подобное.

Порядок действий продавца при приеме оплаты по безналичному расчету через гаджет:

  • подключите устройство по считыванию карт к смартфону и войдите в приложение;
    введите сумму;
  • вставьте карту или проведите через ридер  mPOS-терминала;
  • если операция проведена, система запросит личную подпись держателя карты, открыв дополнительное окно;
  • средства на счет продавца будут зачислены не сразу;
  • чек формируется и направляется по СМС или на e-mail покупателя;
  • история платежей сохраняется в приложении, пользователь в любое время может ее посмотреть.

Тарифы мобильного эквайринга Сбербанка для ООО рассчитываются персонально, обычно комиссия равняется 0,5-3 %.

Эквайринг от Сбербанка: тарифы для ООО в интернет-торговле

Главная задача, которая стоит перед разработчиками при предоставлении услуг интернет-эквайринга — сохранность данных, которые держатели карты вводят для совершения операции. Поэтому технической службой банка систематически проводятся мероприятия по повышению безопасности транзакций. Этим объясняется достаточно высокий тариф, при этом часто комиссия удерживается с обоих участников торговых отношений (с покупателя и продавца).

Сбербанком разрабатываются новые эквайринг-сервисы. Одним из последних продуктов, поддерживающий интернет- и мобильные платежи — «Интернет-эквайринг 2.0». Данный сервис позволяет покупателям сохранять данные своих платежных карт вне зависимости от банка-эмитента карты, что упрощает процесс покупки.

На сайте клиента (продавца) или ином ресурсе размещается ссылка для оплаты. Технические требования к сайту — поддержание кодировки UTF-8.

Подключить услугу можно даже при отсутствии у вас своего интернет-сайта. В этом случае счет выставляется из личного аккаунта: войдите в профиль, нажмите «Выставить счет», введите запрашиваемые сведения с указанием адреса почты покупателя, подтвердите действие. Системой будет направлено в адрес клиента письмо с приложенной ссылкой на оплату. Отследить проведение платежа можно через личный кабинет или через уведомление, отправленное на e-mail.

Банк предоставляет широкий список готовых плагинов, позволяющих принимать платежи и расширяющие возможности в управлении сайтом. Направьте заявку на электронный адрес support@ecom.sberbank.ru, чтобы подключить плагин.

Сбербанк предлагает интернет-эквайринг по следующим тарифам для юридических лиц:

  • при обороте до 1 млн руб. в месяц тариф составляет 2 %;
  • свыше 1 млн руб. — от 1,8 %.

Эквайринг Сбербанка: условия, порядок проведения операций

Подать заявку на подключение эквайринга можно дистанционно, заполнив электронное анкету на сайте банка.

Эквайринг в Сбербанке организован на условиях, выгодных для любого клиента: банк не просто предоставляет специализированное оборудование по договору аренды, но и берет расходы по его установке, сервисному и техническому обслуживанию. Можно выбрать разные типы оборудования, учитывая специфику вашего бизнеса: кассовое решение, терминалы, mPos. Во все терминалы встроена технология бесконтактной оплаты. Наряду с этим, банк обеспечивает чековой лентой, SIM-картой, проводит обучение сотрудников по работе с терминалом, дает доступ к бесплатным вебинарам, обучающим материалам.

Программные решения эквайринга от Сбербанка поддерживает технологию Apple Pay, Android Pay, Samsung Pay.

Управлять эквайрингом можно  онлайн в личном кабинете, где будут формироваться и храниться отчеты о транзакциях. Клиент может следить за ростом продаж, а также настроить систему расчетов под свой бизнес (по каждой точке, терминалу или единой суммой).

Процесс передачи денежных средств таким способом не аналогичен переводу денег между физическими лицами с карты на карту, он имеет следующие особенности:

  • помимо двух участников (продавец и покупатель) есть третий, являющийся посредником — банк;
  • банком-эквайером с клиента (организации) удерживается комиссия, для держателей карт операции по безналичному расчету осуществляются, как правило, без дополнительных расходов;
  • списанные средства поступают в банк клиента, с которым тот имеет договорные отношения, зачисление денег на счет организации производится в срок, прописанный в договоре.
Подключение эквайринга за один рабочий день на выгодных условиях.
Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Отправляя форму вы принимаете условия обработки персональных данных.

Оцените, насколько полезна была информация в статье?

Наш каталог продукции

У нас Вы найдете широкий ассортимент товаров в сегментах
кассового, торгового, весового, банковского и офисного оборудования. Посмотреть весь каталог

Подпишитесь на обновления в один клик. У нас много полезной информации:

Добавить комментарий

Отправить комментарий

13 комментариев к записи "Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП и ООО"
  • Бек
    01.06.2020

    Я арендовал эквайринг в Сбербанке,в течение 8 месяцев нет активности ни одного платежа, как быть по аренде?

    Ответить
    • online-kassa ru
      04.06.2020

      Уважаемый Бек, это зависит от того тарифного плана, который вы используете. Как правило, Сбербанк получает комиссию от оборота, которого в вашем случае нет. Но при отсутствии продаж банк оставляет за собой право расторжения договора аренды терминала — эта информация содержится в договоре, который вы подписывали при получении терминала и выборе ТП.

      Ответить
  • Валерия М
    04.07.2019

    Мне кажется, сотрудничество со Сбером для ИП не особо целесообразно. У них довольно большие тарифы, да и к тому же это самый крупный гос. банк. Они больше цепляются за большие заказы и крупные компании, все внимание уделяется им. А у ИП, даже мелких, работа же тоже не стоит! Поработала с ними около года и в итоге ушла. Сотрудничаю теперь с менее крупным банком, но зато у меня свой личный менеджер.

    Ответить
  • Вероника
    31.05.2019

    А можно эквайринг заключить с двумя банками сразу? У меня просто 2 точки, салон красоты и продажа косметики известных брендов. Хотелось бы оба банка протестировать

    Ответить
    • online-kassa ru
      02.06.2019

      Вероника, у вас две отдельные точки? Мы говорим о двух кассах? Тогда нет никаких препятствий к заключению договора эквайринга с двумя банками. Более того, опционально возможно на одну кассу поставить ПО от двух банков-эквайеров. Это, безусловно, сложнее, но так работать можно. При подключении двух отдельных терминалов, кассир при осуществлении расчетов, самостоятельно выбирает банк через который будет проводиться оплата.

      Ответить
    • Илона М
      19.06.2019

      Вероника, можно. Мы пробовали подключать эквайринг от двух банков на один терминал. Сразу скажу, что терминал для этого нужен мощный, последних моделей и с хорошей производительностью. Случаи зависаний увеличились в несколько раз, постоянно глючило и выдавало ошибки. Если у вас две отдельных точки — лучше завести 2 отдельные кассы. По деньгам разница небольшая, но зато меньше времени и нервов потратите на постоянные обзвоны тех. поддержки.

      Ответить
  • Василий Агеенко
    30.04.2019

    Как раз эквайринг от сбербанка используем, пока без проблем и недоразумений. И действительно приехали менеджеры из банка, все девочкам нашим показали, вплоть от А до Я разжевали. Тем более, что только у этого банка такая обширная сеть, которая позволяет получать сервис и в небольших городах. А то многие крупные банки решили, что в провинции и не живет никто. А эквайринг при этом сейчас массово делают обязательным везде. Это конечно хорошо, но реализовать это в городке с населением в 20 тысяч человек затруднительно. Радует, что все-таки есть сбербанк.

    Ответить
  • Игорь
    30.04.2019

    Подключали Сбер не потому что очень понравился, а потому, что у других банков условия ещё хуже. Меня вообще не устраивает качество работы. Да, возможно при оплате покупатели и не испытывают никаких проблем, чеки приходят вовремя и так далее. Но для меня каждое общение с представителями этого банка превращается в ад. Куча навязываний ненужных услуг, непонятные огромные тарифы. Я недоволен, но не знаю есть ли что-то лучше сейчас.

    Ответить
  • Элина
    30.04.2019

    Эквайринг — то, без чего я сейчас вообще не могу представить любой нормальный бизнес связанный с торговлей. Мы пользуемся услугами от Сбербанка и нас впринципе многое устраивает. Но конечно же всё не может быть идеально — проценты просто бешеные выходят ежемесячно (имею ввиду тариф). Кто сталкивался с такой же проблемой? Может быть для моего бизнеса (парикмахерская) не подходит этот банк?

    Ответить
    • online-kassa ru
      02.05.2019

      Элина, тарифы на эквайринг Сбербанка рассчитываются специалистами для каждого клиента индивидуально с учетом множества параметров: отрасли, в которой осуществляет свою деятельность организация; валовой выручки в месяц, территориального нахождение организации, деловой репутаций и прочее. В Сбербане на торговый эквайринг тарифы могут быть от 0,5 до 3%. В стоимость входит оплата арендуемых терминалов и процент за объем проведенных платежей по пластиковым картам. На расценки для ИП влияют следующие факторы:
      -оборот торговой точки – чем он больше, тем ниже комиссия;
      -тип принимаемых к оплате карт – для Maestro VisaElectron комиссионный сбор ниже, чем при обслуживании других платежных пластиков.

      Ответить
  • Алексей Комаров
    30.04.2019

    Неужели я буду первым, кто напишет свое фу на сбер?) У меня еще со времен личного пользования большого энтузиазма работа с этим банком не вызывала. Но переборол себя, решил попробовать, все таки один из лидеров в своей сфере — это не хухры мухры) В итоге ответа на заявку ждал дня три, а когда у меня возникли вопросы по предложенному мне тарифу, обещали перезвонить. Вот, уже второй месяц перезванивают) Хотя, конечно, вопрос не к банку в целом, а к сотрудникам в моем регионе, желания работать у них видимо просто отсутствует.

    Ответить
  • Марина С
    30.04.2019

    Работаем со сбером. Не самый дешевый, но за то надежный банк. Нет опасений, что отзовут лицензию или еще что-то и мы потеряем свои деньги. Да и сервис вполне устраивает. Очень удобно, что все отслеживать и управлять процессами можно онлайн из личного кабинета. В случае неполадок тех поддержка реагирует быстро и адекватно.

    Ответить
    • Вера Григорьевна
      30.04.2019

      Марина, подписываюсь под вашим комментарием) У меня тоже исключительно положительный отзыв об этом банке. Отличный сервис и высокий уровень клиентоориентированности. Тарифы адекватные, никаких подводных камней за год работы не обнаружила. Горячая линия работает исправно — сколько раз возникали вопросы — никогда не висела на линии долше 5-10 минут. Короче выбрала Сбербанк и сплю спокойно, деньги никуда не денутся в самый неожиданный момент.

      Ответить


Подпишитесь на рассылку

Расскажем и вовремя сообщим обо всех нововведениях.
Каждые две недели честный обзор нового кассового
оборудования и программного обеспечения.

Есть вопросы?

Мы заботимся о своих клиентах 24/7!
Ответим на вопросы, посоветуем лучшее
оборудование, решим технические сложности.

Задать вопрос
Мы хотим сделать Вам действительно лучшее предложение по цене!

Ваш телефон:

Укажите Ваш контактный телефон и
засекайте время!

Отправляя форму вы принимаете условия обработки персональных данных.

Корзина

  • 1x {{product.title}}
    {{formatPrice(product.price)}}
    Remove

Итого {{formatPrice(total)}}

Оформить заказ